Vad är finansiell modellering?

Innan du dyker in i att skapa finansiella modeller måste du veta vilken finansiell modellering som använder finansiella modeller och varför ekonomisk modellering är viktig.

När man blir ombedd att definiera finansmodell,, kommer många människor med långvariga beskrivningar med hjälp av termer som prognos och kassaflöde och hypotetiska resultat. Men definitionen måste vara så komplicerad. En finansiell modell är ett verktyg (vanligtvis byggt i Excel) som visar möjliga lösningar på ett ekonomiskt ekonomiskt problem i verkligheten. Och finansiell modellering är uppgiften att skapa en finansiell modell.

Du kanske trodde att en finansiell modell i princip bara var ett Excel-kalkylblad, men som du vet är inte varje kalkylblad en finansiell modell. Människor kan och använder Excel för alla typer av ändamål. Så, vad gör en finansiell modell som skiljer sig från ett kalkylblad med trädgårdssortiment? Till skillnad från ett grundläggande kalkylblad är en finansiell modell

mer strukturerad. En finansiell modell innehåller en uppsättning av variabla antaganden - ingångar, utgångar, beräkningar och scenarier. Det innehåller ofta en uppsättning vanliga finansiella prognoser - som ett resultaträkning, en balansräkning och ett kassaflödesanalys - som bygger på dessa antaganden.
Är dynamisk. En finansiell modell innehåller inmatningar som, när de ändras, påverkar beräkningarna och följaktligen resultaten. En finansiell modell har alltid inbyggd flexibilitet för att visa olika resultat eller slutliga beräkningar baserat på att ändra några viktiga insatser.
Använder relationer mellan flera variabler. När användaren ändrar någon av antagandena för inmatning sker en kedjereaktion ofta. Till exempel kommer förändringen av tillväxttakten att förändra försäljningsvolymen. När försäljningsvolymen ändras kommer intäkterna, försäljningskommissionerna och andra rörliga kostnader att ändras.
Shower prognoser. Finansmodeller tittar nästan alltid på framtiden. Finansmodeller vill ofta veta vad deras ekonomiska prognoser kommer att se ut på vägen. Om du till exempel fortsätter växa i samma takt, vad kommer ditt kassaflöde att vara om fem år?
Innehåller scenarier (hypotetiska resultat). Eftersom en modell ser fram emot istället för bakåt kan en välbyggd finansiell modell enkelt användas för att utföra scenarios- och känslighetsanalys. Vad skulle hända om räntorna gick upp? Hur mycket kan vi rabatt innan vi börjar göra en förlust?

Mer allmänt är en finansiell modell en struktur (vanligtvis i Excel) som innehåller inmatningar och utgångar och är flexibel och dynamisk.

Vem använder finansiell modellering

Många typer människor bygger och använder finansiella modeller för olika syften och mål. Finansiella modeller är vanligtvis byggda för att lösa verkliga problem, och det finns så många olika finansiella modeller som det finns verkliga problem att lösa. I allmänhet kan någon som använder Excel för finanssyfte på något sätt i sin karriär bygga en finansiell modell för sig själv eller andra att använda; i alla fall kommer han att använda en modell som någon annan skapat.

Banker, särskilt investeringsbanker, är tunga användare av finansiella modeller. På grund av de finansiella institutionernas karaktär är modellering en del av företagets kultur - företagets kärna är byggt på finansiella modeller.

Banker och finansinstitut måste överensstämma med gällande regleringsbegränsningar och de verktyg och kontroller som finns på plats förändras och anpassas för alltid. På grund av risken i samband med utlåning och annan finansiell verksamhet har dessa institutioner mycket komplicerade finansiella modelleringssystem för att säkerställa att risken hanteras effektivt. Den som arbetar inom banksektorn bör ha minst en fungerande kunskap om kalkylblad och finansiella modeller.

Utanför bankverksamheten är revisorer stora användare av finansiella modeller. Banker utvärderar ofta andra företag för kreditrisk och andra åtgärder. En revisors modeller är emellertid ofta mer inåtriktade, med inriktning på rapportering och analys av interna transaktioner, projektutvärdering, prissättning och lönsamhet.

Varför ekonomisk modellering är viktig

En finansiell modell är utformad för att visa en verklig situation i antal för att hjälpa människor att fatta bättre ekonomiska beslut.

Varhelst det finns finansiella problem eller situationer i den verkliga världen som behöver lösas, analyseras eller översättas till ett numeriskt format, hjälper de finansiella modellerna. Ibland är det bara en idé eller ett koncept som behöver omvandlas till ett affärsfall eller genomförbarhetsförslag. En skicklig finansiell modellerare kan lägga upp tanken genom att öka detaljerna för att få en fungerande modell på vilka beslut kan fattas, investerarmedel kan erhållas eller personal kan anställas.

Finansiella modeller kan till exempel hjälpa investerare att bestämma vilket projekt som ska sätta in sina pengar, ett ledande spår, vilka marknadsföringskampanjer har den högsta avkastningen på investeringar, eller en fabriksproduktionschef bestämmer om man ska köpa en ny maskin.