Bestämmer publiken för din finansiella modell - dummies

Vem kommer att se eller använda din finansiella modell i framtiden? Om det bara är för egen användning, bör du fortfarande följa bra modelldesign men det är inte nödvändigt att spendera mycket tid på formateringen så att den ser cool ut. Du bör fortfarande lägga till antaganden och källdokumentation för egen referens även om du vet att ingen någonsin kommer att titta på den.

Det finns några typer av personer som kan omfatta din modellgrupp:

• Professionella modeller: Om din modell är för en storskalig investering eller om pengar lånas utifrån resultatet av din modell, kan du förvänta dig att professionella modeller kommer att vilja "Se under huven" på din modell för att ta det ifrån och granska det. Du kan kraftigt minska kostnaden för en revision genom att använda konsekventa formler för att minska antalet unika formler i modellen. Göm inte ark eller försök att skydda delar av modellen - det kommer bara att frustrera den professionella modelleraren som vill se hur dina nummer beräknades.
• Oavsiktliga modeller: Vissa modeller kommer att användas av personer för vilka man tittar på modeller bara är en del av sitt jobb - du kanske faller i den här kategorin. De känner till sin väg runt Excel men är inte riktigt intresserade av att förstå hur komplicerade hela modellen är. De vill bara se till att det fungerar ordentligt eftersom de måste förlita sig på siffrorna och kanske måste de använda det genom att ändra några av sina nummer från tid till annan. När du bygger en modell för den enstaka modellen, vill du göra modellen så enkel att följa som möjligt. Håll det strömlinjeformat och kladd inte utmatningssidorna med onödig detalj. Flytta några detaljerade och mindre viktiga antaganden till baksidan så att de endast kan hänvisas till om det behövs.
• Nonmodelers: Ibland kommer din modell att ses eller användas av styrelseledamöter, säljare eller marknadsförare för vilka modellering eller användning av Excel inte ingår i deras vardag. Du kanske till exempel producerar en försäljningsdashboardrapport som produceras varje vecka och användaren behöver helt enkelt ändra rullgardinsmenyn för att titta på en annan produkt eller region. Du vill göra utskriftssidorna så enkla att använda och så tilltalande som möjligt för en icke-användare av Excel. Användaren är osannolikt att vill ta ifrån sig modellen och titta på formlerna, för att förenkla hur modellen ser ut, kan du överväga att dölja beräkningsbladen och kanske även datablad - med eller utan lösenord.

Lösenordsskydd ska endast användas som avskräckande för att förhindra nosiga kollegor.Det är inte ett säkerhetssystem och borde inte åberopas som sådant. Sök på webben för Excel-lösenordshäftare, och du hittar gott om programvara som kan ta bort lösenordet.

Sammanfattningsvis är planering och utformning av en finansiell modell en kritisk del av modellbyggnaden. Det tar en unik blandning av logik, klarhet i tanken och grafisk layout färdigheter av den finansiella modelleraren att bygga en väldesignad modell, vilket ofta visar sig vara svårt att genomföra i praktiken. Modelldesign kan ibland vara den svåraste delen av att bygga en finansiell modell och det är i en av de svåraste aspekterna att lära och lära.

Lär dig hur du bygger en väldesignad modell kommer med erfarenhet. Men ett snabbare sätt att utveckla designfärdigheter är att kritiskt bedöma andra modeller du stöter på, notera vad som fungerar och vad som inte gör det och sedan applicera det på dina egna modeller.